Sau khi mua khoảng 3.000 sim thuê bao điện thoại kích hoạt sẵn, đối tượng Châu Bảo Thành (1984, trú xã Hương Toàn, TX Hương Trà, TT-Huế) đã thuê người sử dụng số điện thoại do Thành cung cấp để mở tài khoản ngân hàng, đăng ký dịch vụ Internet Banking nhằm thực hiện hành vi chiếm đoạt tiền từ ví điện tử.

Đối tượng Châu Bảo Thành (giữa) thời điểm bị bắt giữ và số sim các đối tượng kích hoạt để mở hàng ngàn tài khoản ngân hàng.

Ngày 31-8, Thượng tá Nguyễn Việt Phương- Trưởng CATX Hương Trà cho biết, đơn vị vừa phá chuyên án, bắt giữ Châu Bảo Thành về hành vi thu thập, trao đổi, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng của người khác để chiếm đoạt tiền từ các ví điện tử. Theo Thượng tá Phương, qua công tác nắm tình hình địa bàn và nghiệp vụ trinh sát, giữa năm 2020, CATX Hương Trà phát hiện, trên địa bàn nổi lên một đối tượng có nhiều dấu hiệu bất minh về tài sản dù không có công ăn việc làm, hoàn cảnh gia đình lại khó khăn. Cùng thời điểm này, nguồn tin báo quần chúng cho biết, đối tượng này “săn” rất nhiều sim điện thoại của nhiều nhà mạng khác nhau. Có lần, đối tượng mua cùng lúc vài trăm sim điện thoại. Ở nhà đối tượng Thành, hàng ngày có khá nhiều người đến giao dịch… Qua xác minh, cơ quan CA phát hiện, mục đích mua nhiều sim của đối tượng là để chiếm đoạt tiền thông qua các ví điện tử. Trước tình hình đó, CATX Hương Trà đã xác lập Chuyên án 820N để đấu tranh, truy bắt đối tượng.

Bằng các biện pháp nghiệp vụ và quá trình điều tra, ngày 26-8, CATX Hương Trà bắt giữ đối tượng Châu Bảo Thành (1984, trú xã Hương Toàn, TX Hương Trà, TT-Huế) về hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng, chiếm đoạt tiền từ các ví điện tử. Tại nhà riêng của Thành, lực lượng CA cũng đã thu giữ hàng ngàn sim điện thoại cùng hàng loạt thẻ ngân hàng, nhiều máy tính,bộ kích hoạt sim cùng nhiều tang vật liên quan.

Qua đấu tranh, cơ quan điều tra xác định được, đến thời điểm cuối tháng 8-2020, Thành mua hơn 3.000 sim thuê bao điện thoại được kích hoạt sẵn. Sau đó, Thành đăng trên các diễn đàn facebook với nội dung: Những người nào có nhu cầu cần tiền thì liên hệ với Thành để làm thêm. Một số người đọc nội dung này liên hệ thì được Thành đặt vấn đề mở tài khoản ngân hàng giúp Thành. Sau khi hai bên thống nhất, Thành yêu cầu người đó dùng CMND của họ để đứng tên chủ thẻ đăng ký dịch vụ Internet Banking bằng số điện thoại do Thành cung cấp. Sau khi mở tài khoản thành công, những người này đưa thông tin tài khoản cùng mã OTP (mật khẩu dùng một lần) kích hoạt cho Thành. Cứ mỗi trường hợp đăng ký thành công, Thành trả 100 ngàn đồng và tất cả các số tài khoản đều do Thành quản lý và sử dụng.

Để đạt được mục đích, Thành còn thuê 5 đối tượng có kiến thức về công nghệ thông tin, gồm: Châu Thị Truyền, Châu Văn Bình, Đoàn Phi Tuấn, Nguyễn Duy Hòa, Chế Văn Đại (tuổi từ 19 đến 27 tuổi, trú tỉnh TT-Huế và tỉnh Quảng Nam) để “điều hành” công việc cho mình. Các đối tượng này đã sử dụng 6 máy tính để bàn và nhiều ĐTDĐ, bộ phận kích hoạt sim để kích hoạt các ví điện tử: Momo, Airpay, Zalopay…, mỗi ví điện tử tương ứng với mỗi tài khoản ngân hàng. Có nhiều trường hợp, các đối tượng đã lập danh sách “khống” của nhiều khách hàng điền vào biểu mẫu ngân hàng và ủy quyền cho Thành mở tài khoản tại một số chi nhánh ngân hàng ở các tỉnh miền Trung. Để thuận lợi cho việc tạo tài khoản ngân hàng cho những khách hàng ở xa; Thành đã yêu cầu cung cấp thông tin CMND và các thông tin cá nhân, ảnh, chữ ký… Để tạo 1 ví điện tử, Thành chi phí khoảng 200 ngàn đồng/ví và được hưởng lợi từ 350 ngàn đồng đến hơn 500 ngàn đồng/ví tùy thuộc vào chương trình khuyến mãi trong từng thời điểm của các ví điện tử.

Thượng tá Nguyễn Việt Phương cho biết, qua điều tra, xác minh hàng trăm tài khoản ngân hàng đã chứng minh Thành và các đối tượng thu lợi bất chính 600 triệu đồng từ các ngân hàng. Và, chắc chắn số tiền thu lợi bất chính sẽ còn cao hơn nhiều bởi số tài khoản “khống” các đối tượng lập lên đến con số hàng ngàn. Tại cơ quan điều tra, Thành khai nhận, do có am hiểu công nghệ thông tin và thấy trên mạng đã từng có đối tượng thực hiện hành vi này nên nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền từ các ví điện tử thông qua việc mua sim, rồi mở tài khoản từ các ngân hàng. Toàn bộ tài sản chiếm đoạt được, Thành sử dụng tiêu xài cá nhân.

Theo cơ quan CA, hành vi của Châu Bảo Thành đã vi phạm vào Điều 2 Nghị định 49 ngày 24-4- 2017 của Chính phủ về bán, lưu thông trên thị trường sim thuê bao đã được đăng nhập sẵn thông tin, kích hoạt sẵn dịch vụ di động trả trước và có dấu hiệu thu thập, tàng trữ, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin tài khoản ngân hàng. Hiện, CATX Hương Trà đang tiếp tục điều tra mở rộng, củng cố hồ sơ để xử lý hành vi phạm tội của Châu Bảo Thành cùng các đối tượng liên quan theo quy định của pháp luật.

HẢI LAN